Ons pensioenplatform is gericht op accountants, fiscalisten en de WFT Adviseur pensioenen. Wij bieden software voor oudedagsverplichtingen (ODV), pensioen- en
stamrechtberekeningen in eigen beheer tot en met het volledige adviestraject collectief pensioen. Onze actuariële software is in verschillende groepen verdeeld met en heeft een
modulaire opbouw. Op dit moment zijn er modules gericht op collectief pensioen, individueel (dga) pensioenadvies, pensioen in eigen beheer en pensioenplanning. Naast deze modulaire
opbouw, worden nieuwe platforms ontwikkeld voor de zakelijke (advies)markt.
Customer due diligence
Onze customer due diligence analyse (CDD) is een hulpmiddel waarmee u een eerstelijns screening kunt uitvoeren naar personen of bedrijven welke op een sanctielijst zijn opgenomen, zijn aan te merken als Politiek Prominent Persoon (PEP) of bijvoorbeeld negatief in de media zijn gekomen. Deze module stelt u in staat om mede en efficiënt invulling geven aan het know-your-customer-principe en wettelijke verplichtingen vanuit de Wft, Wwft en de Santiewet 1977.
Onder de reikwijdte van de Wwft vallen financieel dienstverleners zoals banken, kredietinstellingen, levens- verzekeraars, bemiddelaars in levensverzekeringen maar ook registeraccountants, belastingadviseurs, accountant-administratieconsulenten en administratiekantoren. Ten aanzien van de Sanctiewet geldt dat alle personen en ondernemingen verantwoordelijk zijn voor de naleving van de sanctieregelingen. Minimaal bij het aangaan van een overeenkomst met een derde zal een screening moeten worden uitgevoerd.
Collectief pensioenadvies
Finact heeft een online inventarisatieformulier beschikbaar, waarbij rekening wordt gehouden met de doelstellingen, kennis en ervaring, risicobereidheid en financiële positie van de werkgever. Uniek is onze koppeling waarmee de financiële risico's en bestuurders direct inzichtelijk zijn. Ook de prioritering van zowel adviseur als werkgever worden vastgelegd in het digitale dossier. Finact heeft een speciale module Financials ontwikkeld om de financiële risico's van uw relaties in beeld te brengen, te monitoren en (tussentijds) te beoordelen. Een balans- en risicoanalyse geeft snel en eenvoudig duidelijkheid over de financiële staat van een onderneming.
Finact heeft een speciale module ontwikkeld om de 'verplichtstelling risico's' van uw relaties in beeld te brengen, te monitoren en (tussentijds) te beoordelen. Met deze module kunt u nagaan of een onderneming op grond van haar activiteiten onder de materiële of personele werkingssfeer van een verplicht gesteld pensioenfonds valt of op grond van haar activiteiten onder de werkingssfeer van een bedrijfstak CAO valt en hieruit een pensioentoezegging volgt.
Een dergelijk onderzoek is voor een juiste advisering op het gebied van collectieve pensioenregelingen door de wetgever vereist. Verzekeraars, banken, pensioenadviseurs én accountants maken gebruik van deze module.
De kwantitatieve analyse vindt plaats in onze module Regelingen. De kwalitatieve analyse kunt u vastleggen binnen onze adviesrapportage. Onze prodcutvergelijking zorgt in samenwerking met Moneyview voor een inhoudelijke premie- en productvergelijking van de meeste pensioenverzekeraars.
Eigen beheer (dga)
Het DGA-pensioen is volop in het nieuws. Niet alleen betreft het een uiterst complexe materie, maar bovendien is het ook nog eens voortdurend aan verandering onderhevig. Voor de deskundigheid van een adviseur op dit terrein zijn de juiste adviestools dan ook onontbeerlijk.
U maakt zelf uw ODV- en pensioenberekeningen, en wellicht bezoekt u met regelmaat pensioen actualiteiten sessies? Toch mist u juist dat stukje praktijkondersteuning? Dan heeft Finact Software een perfecte dienst voor u ontwikkeld, namelijk het DGA Pensioen Service Pakket. Dit bestaat uit het complete online DGA Softwarepakket, waarmee u alle pensioenberekeningen eigen beheer, marktwaardeberekeningen en flexibele vervroegings- en uitstelberekeningen moeiteloos kunt maken. Tevens bezoekt u twee maal per jaar onze DGA Pensioen Roadshow inclusief PE-punten.
Kennis en vaardigheden worden dus gecombineerd en met een jaarlijkse dossier-audit door één van onze pensioenspecialisten bij u op kantoor, weet u zeker dat u alles op de rit heeft en u uw klanten proactief kunt adviseren. Wilt u uitsluitend berekeningen maken, dan is ons DGA pakket dé oplossing en beschikt u over alle benodigde actuariële modules voor de DGA.
Pensioenplanning
Binnen deze modules brengt u -onafhankelijk- de pensioensituatie van uw klanten in beeld waarmee u naadloos aansluit bij de nieuwe Wet Pensioencommunicatie. In deze wet wordt voorgesteld om de pensioencommunicatie te verbeteren door deze meer aan te sluiten op de wensen van deelnemers en duidelijker te communiceren over onzekerheden.
Finact biedt zowel een pensioentekortenprogramma voor de DGA/Zelfstandig ondernemer/werknemer, als specifieke risicoplanningen aan om de te verzekeren risicokapitalen te berekenen welke nodig zijn voor het afdekken van de nabestaandenvoorzieningen. Ook heeft u de mogelijkheid om de jaar- en reserveringsruimte door te rekenen en eventueel risico's bij vooroverlijden in beeld te brengen.
Tot slot kunt u in geval van echtscheiding de gevolgen van pensioenverevening, conversie en verrekening bij echtscheiding voor beide ex-echtgenoten doorrekenen. Zowel huidige pensioenaanspraken als premievrije aanspraken bij verzekeraars, bedrijfstakpensioenfondsen en pensioen in eigen beheer worden meegenomen in de actuariële berekeningen.
